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非法集資案例

時間:2018-03-09 瀏覽量:1411 字號選擇: 分享到:

案例一:宋某P2P非法集資

2013年7月18日,犯罪嫌疑人宋某在包頭成立了XXX投資咨詢有限公司,下設P2P網貸公司“銀實貸”。2013年8月,“銀實貸”正式開始發布網絡借款信息,并以3分或4分的月息向全國投資人融資,僅僅一個月時間,融資金額就達到3000多萬元??蛇\營一個月后,不少投資人發現,借款到期后無法從“銀實貸”提現。隨后,不少投資人從外地來到包頭討要欠款,但都沒有結果。接到報案后,包頭市公安局立案偵查。

經調查,“銀實貸”平臺的負責人和借款人均為宋某本人。他以XX公司名義或冒用其他公司的名義作為借款人,向平臺發布借款信息,以此吸引投資者,并將融資所得款項大部分用于歸還個人借款。2013年9月,“銀實貸”發生了資金斷裂。因融資過程中沒有相應的擔保予以保證,宋某無力還款,投資人的資金無法歸還。9月28日,因涉嫌非法吸收公眾存款罪,包頭市人民檢察院批準逮捕了犯罪嫌疑人宋某。2015年9月,包頭市昆區法院以非法吸收公眾存款罪判決宋某3年6個月有期徒刑。

風險提示:

1、網貸又稱P2P網絡借款,指的是那些有資金并且想理財投資的個人,通過第三方網絡平臺牽線搭橋,以貸款的方式將資金貸給有需求的人。作為互聯網金融最早發展的模式,網貸為很多急需資金的人提供了便捷通道。

2、最近銀監會、工信部、公安部、國家互聯信息辦公布了《網絡借貸信息中介機構業務活動管理暫行辦法》,明確了平臺的中介性質,平臺本身不得提供擔保,不得將歸集資金搞資金池,不得非法吸收公眾資金。

3、公眾應該采取適當的自我保護措施,提升自身的防范能力和防范意識,合理做好資產配置規劃,不要把P2P當成唯一的理財手段,更不要輕信平臺許諾的高收益,以免誤入歧途。

案例二:以商業經營為名的非法集資

2006年至2009年,鄂爾多斯市凱信至誠商貿有限公司董事長石小紅,以2.5%-4.5%月利率為誘餌,累計非法吸收民間資金7.4億多元。

石小紅將獲得的資金大部分用于個人揮霍、買地炒房、支付高額利息。其中,以300萬元在東勝區購買了70畝土地進行倒賣;在北京、呼和浩特等地購置了43處房產;購置多輛豪車。案發后僅追回3.41億元,參與集資者損失巨大。

2011年石小紅案被以非法吸收公眾存款罪判刑9年,判處罰金40萬元;另三名同案被告則以相同罪名分別獲刑2年和1年,判處罰金8萬元和5萬元。

風險提示:

1、非法吸收公眾存款犯罪作案手法的共同點是虛假承諾、高額回報、騙取社會公眾資金,在初期及時兌付,以獲得信任,致使一些不明真相的社會公眾不計風險加入其中,最終因集資者無法承受高額利息,引起資金鏈斷裂,導致案發。

2、非法吸收公眾存款侵害社會公眾利益,社會公眾要理性投資,高收益伴隨著高風險,對投資風險要有心理預期,以防止一旦出現虧損,心理嚴重失衡。

案例三:以資源開發、房地產為名的非法集資

2006-2011年,鄂爾多斯人寧虹以購買煤礦、土地,開設銀行等為由,以向集資參與人許諾利益、支付高額利息為誘餌,向76名不特定對象非法集資8.29億元。

事實上,寧虹并未購買煤礦和土地,而是多數用于歸還個人借款以及為個人購置房產、車輛、奢侈品等,致使集資參與人被騙受損。

2014年7月15日,鄂爾多斯市中級人民法院對被告人寧虹集資詐騙一案進行宣判。被告人寧虹犯集資詐騙罪被判處死刑,剝奪政治權利終身,并處沒收個人全部財產,犯罪所得繼續予以追繳后退賠集資參與人。

風險提示:

1、非法集資無論采取什么形式,集資者都會把“回報率”定的很高,而且獲取的時間很短,超高額的經濟收益具有很強的誘惑性,部分社會公眾缺乏法律觀念和理性心態,幻想“一夜暴富”,也有少數人明知是投資陷阱,仍抱有僥幸心理,冒險參與,還有的人為了獲取優厚“提成”,甘愿充當不法分子的“幫手”,結果害人害己。

2、隨著經濟的發展,社會公眾收入增加,社會上閑散資金增加,而目前社會投資渠道相對較少,為非法集資提供現實可能性。

案例四:以醫療保健為名非法集資

2011年6月22日,犯罪嫌疑人齊某某、李某某在呼和浩特市回民區工商分局登記注冊,成立錢氏金道堂食品經銷部,聘請犯罪嫌疑人錢某某擔任經銷部負責人,租賃內蒙古天元商廈寫字樓,以銷售保健品和食品為名,從事向社會不特定多數人吸收資金的違法犯罪活動。

金道堂食品經銷部表面上是合法經營,經營范圍是食品,實際是以會員制的方式吸引顧客入會,并按份出售保健品、糧食,一份產品規定一定的價錢,承諾買一贈二,其中的一份產品可以拿回家,另外兩份留在公司賣,只要有別人來買你的東西,就在9個月內按顧客投入購買產品的資金給予返利,前3個月返10%,第4~6個月返20%,第7~8個月返30%,到第9個月返50%。算下來,9個月之后,顧客不但能拿到產品,還能得到200%的回報。經過呼和浩特市公安局專案組的調查,初步認定金道堂食品經銷部負責人錢某某等人涉嫌集資詐騙、非法吸收公眾存款罪,涉案金額達上億元,參與人11萬余人,其中80%以上都是退休老人,同時發現主要涉案人員正在向外轉移吸收的資金。

2015年12月,呼和浩特市中級人民法院依法對金道堂非法集資案公開進行宣判,以集資詐騙罪分別判處被告人齊某某、錢某某無期徒刑,剝奪政治權利終身,并處沒收個人全部財產;其他同案被告也被刑事判決。

風險提示:

1、“金道堂”非法集資案表面是經營保健品,實際上是以高額利誘向社會不特定對象進行非法集資,具有較強的隱蔽性。

2、參與者想通過較為穩妥的投資來增加積蓄,但往往事與愿違,不法分子正是抓住社會公眾想獲得高額回報、急于求成等心理,精心設計一連串的騙局。結果使眾多參與人撿了芝麻,丟了西瓜,有的還將積蓄了一輩子的血汗錢、養老錢全拿出來投資,結果血本無歸,生活無著,誘發社會不安定因素,影響社會和諧穩定。

案例五:以植樹造林為名的非法集資

2004年1月,內蒙古萬里大造林有限公司注冊成立,法人代表陳某某,注冊人民幣1000萬元,自2004年起,該公司打著“萬里大造林,利國有利民”的幌子,先后在內蒙古、遼寧、山東、河北、黑龍江、吉林等地通過承包或租賃的方式,取得土地使用權,自行種植楊樹幼林或者直接購進有林地,并在內蒙古、北京、黑龍江、河北、遼寧、吉林、天津、山東等12個?。ㄗ灾螀^、直轄市)組織建立發展傳銷網絡和傳銷團隊,通過媒體廣告、散發傳單、集會宣傳等方式大肆進行虛假宣傳,以傳銷方式銷售林地。2002年9月至2007年8月期間,共銷售林地43萬多畝,非法經營額為人民幣12.79億多元。

2008年12月25日,內蒙古包頭市中級人民法院對陳某某以非法經營罪判處有期徒刑11年,并處沒收個人財產2億元,主犯劉某某以非法經營罪判處有期徒刑9年,并處沒收個人財產1.5億元,被告不服上訴。2009年4月9日,內蒙古高院作出終審裁定,駁回上訴維持原判。

風險提示:

1、不法分子從事非法集資活動,都會打著冠冕堂皇的旗號,利用部分群眾貪財和盲目從眾的心理,不斷鼓吹其經營項目的高收益,并以“高額回報”為誘餌,造成錢生錢,利滾利的假象,誘騙群眾。

2、參與其中的大量投資者往往不熟悉犯罪分子所經營項目的運行機制和運行情況,對市場的“游戲規則”更是知之甚少,因過分追求高回報而缺乏警惕。對于高收益率的投資,投資者在入行時,應當進行多方考察,將投資的風險降到最低,而不是盲目跟風,給自己的資金造成損失。

案例六:以融資為名的非法集資

包頭市惠龍商貿有限責任未經金融監管部門批準,采取發放融資券、借款合同的方式,以2-5%的月息大量吸收公眾存款,承諾在一定期限內還本付息,長期負債經營,陷入惡性循環。公司董事長金某某本人為打造“成功企業家”形象,購買高檔轎車,四處贊助捐款,為“充門面”揮霍消費,致使企業資金鏈最終斷裂。2011年4月13日,金某某因債臺高筑無力償還而自焚。

2012年1月17日,包頭市九原區人民法院一審宣判認為,包頭市惠龍商貿有限責任公司向1925人或單位吸收社會公眾資金22.24億元,造成7.7億元不能歸還,非法吸收公眾存款罪成立,被判處罰金50萬元;王秀華等12名被告人犯非法吸收公眾存款罪,分別被判處有期徒刑7年至緩刑及免刑,并處罰金2萬至8萬元。王秀華等9名被告認為量刑過重,提起上訴。二審維持原判。

風險提示:

1、認清非法集資的本質和危害,提高識別能力,自覺抵制各種誘惑,堅信“天上不會掉餡餅”,對“高額回報、快速致富”的投資項目需冷靜分析,避免上當受騙,增強理性投資意識,認清高收益往往伴隨著高風險。

2、結合非法集資的基本特征,要看主體資格是否合法,以及其從事的集資活動是否獲得相關的批準,是否向社會公開宣傳,是否承諾給予高額回報。是否向社會公眾及社會不特定對象吸收資金。

 

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